Oracle Financial Services Compliance Agent identifierar och åtgärdar sårbarheter för att minska bankernas hot mot penningtvätt och förbättra evidensbaserade beslut för att minska modellrisken.
Bara i år förväntas inte mindre än 53.000 miljarder svenska kronor tvättas världen över. Bankerna kämpar därför en hård kamp för att hålla jämna steg med kostnaderna och komplexiteten i efterlevnaden.
För att hjälpa till att hantera denna enorma utmaning har Oracle Financial Services introducerat Oracle Financial Services Compliance Agent. Den AI-drivna molntjänsten gör det möjligt för banker att köra billiga, hypotetiska scenariotester för att justera tröskelvärden och kontroller som kan sortera igenom transaktioner, identifiera kriminell verksamhet och uppfylla efterlevnadskrav mer effektivt.
“AI och maskininlärning har en enorm potential att öka effektiviteten i program för bekämpning av penningtvätt och andra former av ekonomisk brottslighet, vilket ger större effektivitet i transaktionsmodelleringsprocessen”, säger Jason Wynne, global vice president för produktutveckling inom finans, risk och efterlevnad, Oracle Financial Services.
“Genom att sätta vår Compliance Agent i händerna på de som bekämpar ekonomisk brottslighet, kan bankerna minska potentiella möjligheter för penningtvätt snabbare och mer ekonomiskt.”
Compliance Agent ingår i Oracle Financial Services portfölj av lösningar för bekämpning av penningtvätt, ekonomisk brottslighet och regelefterlevnad. Den är utformad för att hjälpa finansinstitut att bedöma och optimera sina transaktionsövervakningssystem på ett mer kostnadseffektivt sätt och samla in empiriska bevis för att stödja affärsbeslut.
Med hjälp av tjänsten kan bankerna:
Bedöma riskprofilen för nya bankprodukter
Compliance Agent kan objektivt utvärdera och mäta riskprofilen för nya produkter och utvärdera kontroller för att minska riskerna för hot mot penningtvätt på ett kostnadseffektivt sätt, vilket påskyndar lanseringen av nya produkter. Lösningen ger också det statistiska underlag som behövs för att minska konservativ bias vid beslut om kontroller för nya produkter och hot mot penningtvätt. Detta är en vinst för banker som är under press att introducera innovativa produkter, men måste göra det utan att utsätta banken för nya risker för penningtvätt och ådra sig omfattande och kostsamma lagkrav.
Proaktiv bedömning och begränsning av risker från högriskkategorier
Compliance agenten kan också proaktivt bedöma och minska risker från högrisk typologier såsom människohandel. Baserat på resultaten av ett experiment kan en användare till exempel justera kontrollerna och göra transaktionsövervakningssystemen mer kapabla att fånga upp dessa typer av misstänkta transaktionsmönster. Genom att stärka transaktionsövervakningssystemen för potentiellt högriskbeteende är bankerna proaktivt förberedda för de okända potentiella attacker som är specifika för dessa typologier. Detta är viktigt för att hjälpa bankerna att upprätthålla ett gott rykte hos tillsynsmyndigheter och kunder.
Fatta billigare, snabbare och evidensbaserade beslut om riskmodellering
Dessutom hjälper Compliance Agent efterlevnadsteam att tillhandahålla bevis till riskmodelleringsteam och tillsynsmyndigheter så att de har de bästa kontrollerna på plats för att övervaka transaktioner effektivt och uppdatera dessa kontroller för att bekämpa de ständigt framväxande trenderna inom penningtvättstaktik. Banker kan använda Oracles AI-drivna analysverktyg för att fatta evidensbaserade efterlevnadsbeslut snabbare och billigare. “Tänk om”-funktionerna i Compliance Agent gör att användarna kan utvärdera flera alternativ och hjälpa dem att välja den lämpligaste och mest optimala lösningen. Det kan också ge insikter om kontroller, till exempel transaktionsgränser för bankprodukter, för starkare transaktionsövervakning.
