Att föra över förmögenhet till nästa generation handlar om mer än bara siffror på ett konto.
Det kräver en genomtänkt plan för att säkerställa att arvet förvaltas rätt och att familjen slipper onödiga skatter och konflikter.
Nyckeln till ett lyckat generationsskifte är tre saker: tydliga regler, rätt timing och en smart struktur.
Planera för framtiden – undvik misstag
Oavsett om du äger fastigheter, ett företag eller har ett kapital som ska gå i arv, är det viktigt att ha en strategi. “Att vänta för länge med att planera ett generationsskifte kan skapa både ekonomiska och juridiska problem. Genom att agera i tid kan du styra processen på dina villkor,” säger advokat Frida Treschow.
Många väljer att gradvis föra över ägandet genom att sälja andelar i sitt bolag eller överlåta fastigheter genom ett familjeföretag. “Genom att använda juridiska verktyg som aktiebolagsstrukturer, gåvobrev eller kapitalförsäkringar kan man minimera skatter och göra övergången smidig,” förklarar Treschow.
Säkerställ rättvisa och trygghet
En av de vanligaste orsakerna till konflikter i arv är otydliga regler. “När en familj har tillgångar av större värde, som fastigheter eller konst, är det viktigt att skriva tydliga avtal. Ett välformulerat gåvobrev kan exempelvis säkerställa att en gåva blir enskild egendom och skyddas vid en skilsmässa,” säger Treschow.
För familjer med större förmögenheter kan en stiftelse vara en smart lösning. “Stiftelser kan hjälpa till att bevara kapitalet på lång sikt och säkerställa att det används enligt givarens önskemål,” tillägger hon.
Tajming är allt – när ska generationsskiftet ske?
Att överlåta ägande och ansvar i rätt tid är avgörande. “Många tror att ett generationsskifte bara sker vid pensionering, men det kan ofta vara bättre att göra det gradvis och i god tid. Det minskar risken för oväntade skatteeffekter och gör att nästa generation hinner förbereda sig,” förklarar Treschow.
Ett välplanerat arv lever vidare
De mest framgångsrika familjerna har en sak gemensamt: de planerar för framtiden. “Genom att använda rätt juridiska verktyg kan du säkerställa att din förmögenhet skyddas och utvecklas för kommande generationer. Planering är nyckeln till att skapa långsiktig trygghet,” säger Frida Treschow.
Så oavsett om det handlar om att föra över ett familjeföretag, hantera fastigheter eller skydda kapital – en genomtänkt strategi gör hela skillnaden.
