Ny global studie visar att branschen ökar sina AI-budgetar kraftigt men saknar samsyn kring den optimala investeringsnivån.
En tydlig investeringsparadox håller på att växa fram i kapitalförvaltningsbranschens AI-revolution, enligt en ny global studie från Clearwater Analytics.
Samtidigt som AI-budgetarna inom fondförvaltning ökar i en exceptionell takt där 63 procent av företagen har ökat sina AI-investeringar med mer än 50 procent under de senaste tolv månaderna och inget företag rapporterar minskade budgetar är branschen djupt splittrad kring om investeringarna ligger på rätt nivå.
En fjärdedel (25 procent) av fondförvaltarna anser att deras organisation fortfarande investerar för lite i AI. Samtidigt uppger hela 66 procent att de är oroliga för att företaget redan överinvesterar.
Resultatet visar på en tydlig skiljelinje inom branschen: även om de flesta är överens om att AI är avgörande för framtiden finns det ingen gemensam bild av hur stora satsningarna bör vara i praktiken. För en industri där kapitalallokering är en central del av verksamheten innebär denna osäkerhet en betydande strategisk risk.
En mogen bransch inte en bransch som ligger efter
Till skillnad från bilden av en sektor som precis har börjat anamma AI visar undersökningen att kapitalförvaltningen har kommit betydligt längre i sin AI-resa än många tidigare har antagit.
Majoriteten av fondförvaltarna (56 procent) började integrera AI i verksamheten för fyra till fem år sedan, medan ytterligare 34 procent påbörjade sin AI-satsning för två till tre år sedan. Endast 9 procent har börjat integrera AI under det senaste året.
Det innebär att branschen inte befinner sig i början av sin AI-utveckling utan mitt i en omställningsfas. Den centrala frågan handlar därför inte längre om huruvida AI ska införas, utan om hur tekniken ska skalas upp effektivt, styras ansvarsfullt och kopplas till tydliga affärsresultat.
AI-investeringarna ökar kraftigt och trenden ser ut att fortsätta
Oavsett hur branschen bedömer den optimala investeringsnivån är riktningen tydlig: AI-satsningarna accelererar.
- 13 procent av fondförvaltarna uppger att deras AI-investeringar ökade med mer än 100 procent under de senaste tolv månaderna.
- 50 procent ökade sina AI-utgifter med mellan 50 och 99 procent.
- Ingen organisation rapporterade minskade AI-budgetar.
- Endast 4 procent behöll sina budgetar oförändrade.
Utvecklingen drivs av ökad konkurrens, växande kundkrav och en allt starkare insikt om att AI blivit en strategisk nödvändighet för moderna kapitalförvaltare.
AI har redan blivit en central del av verksamheten
Studien visar att AI har lämnat experimentstadiet bakom sig och nu är en integrerad del av kapitalförvaltarnas kärnverksamhet från investeringsbeslut och riskhantering till dagliga arbetsflöden.
Investeringsbeslut
- 43 procent av förvaltarna använder redan AI i 25–49 procent av sina investeringsbeslut.
- 10 procent använder AI som stöd i majoriteten av sina investeringsbeslut.
Riskhantering
- 38 procent använder AI i 25–49 procent av sina riskhanteringsprocesser.
- 8 procent använder AI i majoriteten av sina riskbedömningar.
Operativ verksamhet
- 34 procent har integrerat AI i 25–49 procent av sina operativa beslut.
- 6 procent använder AI i mer än hälften av sina operativa arbetsflöden.
Budskapet är tydligt: AI påverkar redan idag hur kapitalförvaltare fattar beslut, hanterar risker och driver sina verksamheter.
Den verkliga utmaningen: Från investering till institutionalisering
Paradoxen som studien identifierar pekar på en större utmaning. Branschen har passerat frågan om huruvida den ska investera i AI. Nästa steg handlar om att göra tekniken till en integrerad och långsiktigt värdeskapande del av verksamheten.
Det kräver investeringar i:
- robust datainfrastruktur,
- effektiva styrningsmodeller,
- rätt kompetens,
- ansvarsfull AI-hantering,
- och operativa processer som säkerställer att AI-investeringar leder till mätbara resultat.
De företag som lyckas gå från osäkerhet kring investeringsnivåer till en systematisk och strategisk användning av AI kommer att vara de som skapar ett långsiktigt konkurrensövertag.
Souvik Das, CTO på Clearwater Analytics, kommenterar:
”Vår studie visar att branschen försöker hitta rätt väg för att använda AI på ett effektivt sätt. Att öka budgeten är den enkla delen. Den verkliga utmaningen är att institutionalisera AI på ett sätt som skapar verkligt mervärde och operativ effektivitet – snarare än att bara öka kostnader och komplexitet.”
”På Clearwater hjälper vi våra kunder att hantera just denna utmaning genom att bygga in AI direkt i vår plattform och automatisera de dataavstämningar och processer inom investeringsredovisning som utgör grunden för resten av verksamheten.”
”När infrastrukturen är på plats fungerar AI inte bara – den skapar en kumulativ effekt. Den kan identifiera dataavvikelser i realtid, minska den manuella arbetsbördan för risk- och driftteam och frigöra tid så att människor kan fokusera på det strategiska arbete som faktiskt skapar värde.”
