Med en ny EU-myndighet på plats trappas kampen mot penningtvätt upp ytterligare.
BDO:s expert bedömer att insatserna kommer att ge resultat – men varnar samtidigt för de kriminella gruppernas uppfinningsrikedom.
I rapporten ”Penningtvättstillsyn i förändring” sammanfattar BDO Sverige utvecklingen under det senaste decenniet.
EU:s nya myndighet mot penningtvätt, AMLA (Anti-Money Laundering Authority), etableras i Frankfurt och inleder successivt sitt arbete. Martin Tidesten, Head of Risk Advisory på revisionsbyrån BDO, ser positivt på EU:s samlade krafttag:
Martin Tidesten, Head of Risk Advisory på revisionsbyrån BDO
– Med AMLA får EU helt nya möjligheter till en mer samordnad och kraftfull kamp mot penningtvätt. Vi får bland annat högre krav på riskhantering och en bättre samordning mellan EU och nationella myndigheter. Sammantaget ser jag mycket positivt på dessa initiativ, som jag är övertygad om kommer att ge resultat. Den upptrappade kampen kan slå hårt mot kriminella. Samtidigt ska vi vara medvetna om att grupper som vill tvätta pengar är mycket uppfinningsrika och ständigt hittar nya vägar runt regelverket, säger Martin Tidesten.
I rapporten ”Penningtvättstillsyn i förändring” konstaterar BDO att Finansinspektionen redan under det senaste decenniet skärpt tillsynen markant. Genomgången av FI:s sanktionsbeslut och tillsynsrapporter 2015–2024 visar att Sverige tydligt markerat att kampen mot penningtvätt inte är förhandlingsbar.
– Finansinspektionen har skickat en stark signal till marknaden om att regelefterlevnad är ett absolut krav. Vi kan förvänta oss att FI fortsätter på den inslagna vägen, och med den nya EU-myndigheten på plats blir det helt klart svårare att komma undan med penningtvätt, menar Martin Tidesten.
AMLA väntas inleda sin operativa tillsyn under 2026.
