Under första kvartalet 2025 har Swedsecs disciplinnämnd meddelat nio beslut.
Två licenshavare har fått sina licenser återkallade och sex licenshavare har fått en varning.
En licenshavare har meddelats en erinran.
Agneta Oscarsson, VD, Swedsec
De två licenshavare som fått sina licenser återkallade hade båda genomfört transaktioner utan uppdrag. I det ena fallet handlade det om en kontorschef som bl.a genomfört en extraamortering för ett lån för att dölja egna tidigare misstag och därefter också försökt dölja sitt agerande och i samband med det både angett oriktiga uppgifter och använt olika konton i företaget på ett uppenbart felaktigt sätt. I det andra ärendet hade en erfaren rådgivare överfört summor från kunders konton till sig själv, i vissa fall till stora belopp.
I två beslut, 2025:01 och 2025:02, hade det gått lång tid mellan den i och för sig allvarliga överträdelsen och anmälan till Swedsec vilket disciplinnämnden tog i beaktande vid val av påföljd. Licenshavarna fick varsin varning.
– Flera beslut under de senaste åren har handlat om att licenshavare på olika sätt har agerat i eget intresse. Det har t.ex. handlat om att de utfört ärenden för sig själva eller för sina närstående eller att de haft egna uppdrag utanför tjänsten som de inte informerat om. Under första kvartalet 2025 rör mer än hälften av besluten ärenden med regelöverträdelser av dessa slag. Reglerna om intressekonflikter och jäv syftar till att företagens hantering av ärenden inte ska kunna ifrågasättas från etiskt eller juridisk synpunkt och för att upprätthålla förtroendet för företagens verksamhet och i förlängningen också för finansbranschen. Det är därför av största vikt att Swedsecs licenshavare agerar i enlighet med reglerna, säger Agneta Oscarsson, VD, Swedsec.
Förbättrad sökfunktion för publicerade beslut på Swedsecs hemsida
Swedsec har förbättrat sökfunktionen på webbsidan för beslut från disciplinnämnden. Det går nu även att söka fram relevanta beslut med hjälp av fritextsökning. Sökfunktionen fungerar bäst om man söker på ett ord i taget. Använd ord utan ändelser (dvs utan t.ex. -er, -ar, -erna, -arna) för att inte gå miste om relevanta sökresultat. Det går även att söka på beslutsnummer (år, kolon och därefter det tvåsiffriga löpnumret, ÅÅÅÅ:XX) och typ av påföljd.
Sammanfattning och länk till respektive beslut under första kvartalet finns nedan.
Beslut från Swedsecs disciplinnämnd första kvartalet
2025:01 Swedsec varnar licenshavare
Ett anknutet ombud till ett företag hade erbjudit kunder reverslån med ränta och det hade presenterats på ett sätt som gav intryck av att det skett i företagets namn. De aktuella reverslånen hade lämnats till bolaget X som det anknutna ombudet och licenshavaren hade egna ekonomiska intressen i. Reverslån och låneavtal utgör inte finansiella instrument och rådgivning om detta omfattades alltså inte av företagets tillstånd. Mot bakgrund av att det gått lång tid sedan händelserna stannar påföljden vid en varning.
2025:02 Swedsec varnar licenshavare
Ett anknutet ombud till ett företag hade erbjudit kunder reverslån med ränta och det hade presenterats på ett sätt som gav intryck av att det skett i företagets namn. De aktuella reverslånen hade lämnats till bolaget X som det anknutna ombudet och licenshavaren hade egna ekonomiska intressen i. Reverslån och låneavtal utgör inte finansiella instrument och rådgivning om detta omfattades alltså inte av företagets tillstånd. Mot bakgrund av att det gått lång tid sedan händelserna stannar påföljden vid en varning.
2025:03 Swedsec återkallar kontorschefs licens
Kontorschefen har gjort en extraamortering utan kundens vetskap, beviljat lån utöver sin beviljningsrätt och gett kunder felaktig information. Kontorschefen har försökt att dölja sitt agerande och har i samband med detta angett oriktiga uppgifter och använt konton i företaget på ett uppenbart felaktigt sätt. Som kontorschef har hen haft ett särskilt ansvar att upprätthålla respekten för regelverk.
2025:04 Swedsec varnar bolånehandläggare
Bolånehandläggaren har av misstag gjort ändringar i ett köpebrev i original. Felet ledde till att Lantmäteriet registrerade fel uppgifter.
2025:05 Swedsec varnar privatrådgivare
Rådgivaren har i flera fall brustit i dokumentation av kundärenden genom att felaktigt ange att kunden velat genomföra transaktioner trots att så inte varit fallet. I praktiken har rådgivaren dock agerat i enlighet med det som man kommit överens om. Rådgivaren har i också i några fall felaktigt uppgett att kundmöten har skett på plats trots att de har skett digitalt och då underlåtit att spela in mötena. Rådgivaren har också varit delägare i två bolag trots att hen fått ett nekande beslut om detta av sin chef.
2025:06 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har gjort ett större antal olovliga sökningar på sin före detta sambo och på två andra personer. Sökningarna på sambon skedde i samband med att de separerade och rådgivarens syfte var att använda informationen vid en tvist dem emellan. Rådgivaren har därutöver varit delägare, styrelseledamot och ordförande för ett aktiebolag utan att ha fått medgivande avseende uppdrag utanför tjänsten.
2025:07 Swedsec meddelar chef en erinran
Licenshavaren har inte uppdaterat kundkännedom vad gäller förväntat belopp och inte heller dokumenterat kontroll av medels ursprung. Disciplinnämnden har beaktat att informationen om medels ursprung funnit tillgänglig inom företaget och att det rör sig om en enstaka händelse.
2025:08 Swedsec varnar privatrådgivare
Rådgivaren har justerat ränterabatten för en närståendes lån och har även tagit bort årsavgiften för flera närståendes bankkort.
2025:09 Swedsec återkallas privatrådgivares licens
Rådgivaren har fört över stora belopp från kunders konton till sina egna och närståendes konton. Rådgivaren har också utfört otillåtna transaktioner åt närstående samt otillåtna slagningar i företagets system.
