iGaming Academy-kurs mot penningtvätt

Mellan den 6:e och 8:e mars 2018 utförde iGaming Academy online kursen Anti-Money Laundering.

Kursen handlade om penningtvätt och kriminalitet med fokus på att motverka finansiering av terrorism.

Målet med kursen var att hjälpa deltagarna, som kom från olika områden inom casinobranschen, att lära sig mer om bestämmelser och regelverk för många behöriga organ, bland andra Malta Gaming Authority och UK Gambling Commission. Då kursen gavs på distans behövde deltagarna inte ta sig till iGaming Academy Training Centre på Malta, vilket underlättade väldigt mycket, speciellt för de casino online som inte har sina kontor på Malta.

Att motarbeta penningtvätt

Det är väldigt svårt att motarbeta penningtvätt och de som håller på med detta brott hittar hela tiden nya sätt att ”tvätta” pengar på. Man kanske kan tro att penningtvätt inte kan göra någon större skada, men det kan den och därför var det mycket bra att iGaming Academy även i år (liksom förra året) gav en kurs inom området. Pengar som tvättas används bland annat inom kriminalitet och terrorism, så detta är verkligen ett stort och farligt område. Därför är det väldigt bra att även online casinobranschen har börjat ta sitt ansvar för att minska möjligheterna att använda dessa kanaler för att tvätta pengar.

Virtuella plånböcker och förbetalda kort är de vanligaste sätten att tvätta pengar på online casino, då dessa konton för det mesta inte är registrerade hos några myndigheter. En del av utgivarna av dessa betalningsmetoder behöver inte heller följa några lagar som reglerar användningen av deras tjänster. Fram till nu har inte heller online casinon behövt rapportera misstänkt penningtvätt till Finansdepartementet, vilket har gjort att denna brottslighet har kunnat fortgå utan några som helst problem.

Nya direktiv

Med de nya direktiven från bland annat spelmyndigheterna på Malta och i Storbritannien kommer möjligheten att tvätta pengar förhoppningsvis att minska drastiskt. Att ändra rutinerna för etablerade casinon kan vara svårt och ta lång tid, då det inte är något nytt med penningtvätt på online spelsajter, men det finns inget val. För nya casinon 2018 kommer ändringarna och de nya direktiven antagligen inte att vara så svåra att införa, eftersom kriminella inte har haft så lång tid på sig att utnyttja dessa casinon ännu.

Casino affiliates

Casino affiliates är aktörer som arbetar med att marknadsföra casinon och inom den här sektorn fanns det tidigare knappast några kontroller alls. Det var till exempel bara ett fåtal casinon som behövde få fakturor från sina affiliates när de skulle få sina utbetalningar, speciellt om de använde sig av virtuella plånböcker som betalningsmetod, vilket skapade ett stort flöde av svarta pengar som kunde användas för kriminalitet och penningtvätt. Nu för tiden blir det dock vanligare att casinona kräver fakturor från de som marknadsför dem, för att se till att pengarna som betalas ut är vita och går att spåra vid behov.

Slutord

Penningtvätt är ett problem inom online casino och därför är det bra att iGaming Academy har haft en kurs inom ämnet. Penningtvätt används bland annat för att finansiera terrorism, men även inom andra kriminella områden, så det är viktigt att Malta Gaming Authority och UK Gambling Commission har blivit betydligt hårdare inom området och att nya direktiv har införts. Nu återstår det bara att hoppas att det kommer att hjälpa.